银行业金融机构要实施有效的贷后管理，强化贷款资金用途监测和管控，切实防止贷款资金挪作他用，原则上贷款资金不得违规流入资本*市场、房地产市场等领域。

在新产品面市后应将新产品洗钱风险评估结论、风险控制措施及产品说明等材料提交反洗钱牵头管理部门进行反洗钱合规审查。 点击查看答案

开展受益所有人身份识别工作发现股权或者控制权复杂等高风险情况的，应当及时主动调整客户洗钱风险等级，提高交易监测分析的频率和强度；发现或者有合理理由怀疑受益所有人与恐怖活动组织与恐怖活动人员名单相关的应当按照规定提交可疑交易报告。 点击查看答案