多项选择题
A、客户提供的资料是否真实、有效 B、客户基本情况，包括家庭基本情况、财产状况、信用记录（必要时可延伸查询配偶的信用记录） C、客户经营管理能力、生产经营状况、借款期内现金流 D、借款用途是否合法 E、客户还款能力和意愿
A、联保小组成员不低于3户 B、联保小组成员间不存在直系亲属关系，或虽为直系亲属但成员间已单独建立家庭且家庭财产能够有效区分 C、联保小组成员的居所应相对集中 D、联保小组必须为5户
A、有骗（套）取银行信用、恶意逃废银行债务或信用卡恶意透支行为或记录的 B、有刑事犯罪记录的，但过失犯罪除外 C、有嗜赌、吸毒等不良行为的 D、从事国家明令禁止业务的