客户先前提交的身份证件或者身份证明文件己过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应中止为客户办理业务。

台湾居民的台湾居民来往大陆通行证不属于自然人的有效身份证件。 点击查看答案

交易一方为各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队，包含其下属的各类企事业单位时，发生大额交易，如未发现该交易可疑的，金融机构可以不报告。 点击查看答案