各分行在开展理财业务时，应当严格执行大额交易和可疑交易报告制度。

分支行开展理财业务时，如发现具有洗钱或恐怖融资风险特征的客户、业务关系或交易，需要了解实际控制客户的自然人，但不需要了解交易的实际受益人。 点击查看答案&解析

分支行开展代理集合资金信托计划业务时，如发现具有洗钱或恐怖融资风险特征的客户、业务关系或交易，应了解客户和其交易目的和交易性质。 点击查看答案&解析