多项选择题
A.员工为自己办理业务情况 B.员工账户过渡与本人家庭收入明显不符的资金 C.员工账户与巢湖农村商业银行信贷客户账户（包括企事业单位和个人客户）资金往来情况 D.员工账户与影子银行（小贷公司、融资担保公司、典当行等）资金往来情况 E.员工大额负债、频繁用信、对外担保情况 F.员工参与经商办企业情况
A.资本充足率 B.资本构成 C.风险敞口及风险管理策略 D.盈利能力
A.当经济资本需求大于账面资本时，银行处于相对不安全的状态 B.与经济资本相比，监管资本在风险测度方面具有更高的精确性 C.账面资本是建立在财务会计基础上的资本概念，经济资本则主要是建立在风险计量基础上的资本概念 D.监管资本在测量资产组合的风险时，仅将单个风险简单加总，忽略了资产组合的分散化效应