多项选择题

《广东华兴银行银企对账管理办法》规定，由各分行结合当地监管部门、分行风险防控的要求及参考同业的实际情况，上报分行重点账户的标准和范围，符合下列情况之一，须纳入重点账户的结算存款账户：（）

A.单个结算存款账户当月借贷累计发生额达到等值人民币一定金额以上
B.单个结算存款账户当季借贷累计发生额达到等值人民币一定金额以上
C.单个结算存款账户对账截止日余额达到等值人民币一定金额以上
D.当月发生额与余额均为零的单位结算存款账户
E.当季发生额与余额均为零的单位结算存款账户

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热门试题

多项选择题

每季度末（3、6、9、12月末）系统将账户状态为“不动户”的账户进行检查，除账户状态为（）等特殊处理的存款账户仍然为“不动户”状态外，其他账户从“不动户”调整为“预处理不动户”状态。

A.法律冻结
B.账户止付
C.贷款结算户
D.NRA账户

多项选择题

分支行需特别关注以下几类账户，做好自查和监控，必要时上门核查企业信息，发现异常账户，及时采取措施并报告（）

A.有大笔资金进入并在短期内流出（多发生在对账期限内）的账户，除关注单笔金额，还要连续关注一段时期（如三个月）内累计金额
B.新开户且发生银行预留印鉴变更，同时当日发生额累计达到等值人民币100万元（含）的单位账户
C.账户出现三次以上空头或印鉴不符的
D.非长期合作企业（指从事临时经营活动的单位或临时机构、投资人）开立的临时结算账户
E.多次不及时领取对账回单或返回对账回执、对账过程中出现可疑情况的账户
F.未经银行营销，企业自然开立并立即收付大额款项的存款账户，重点关注非广东华兴银行主动营销且注册地或实际办公地远离开户网点的