问答题

简答题
某银行同意为某公司贷款5000万元，用于某固定资产投资项目。该项目总投资为8000元。1月1日，贷款银行为该公司发放允许其自主支付的贷款资金3000万元，自主支付贷款资金流出情况如下：

请指出上述贷款资金使用过程中存在的问题。

【参考答案】

（1）1月5日划出450万元，超出受托支付起点金额；
（2）1月10日划出的300万元，贷款使用违规，应要求客户尽快将款项划回，或尽快归还贷款；
（3）1月15日和1月16日划出的两笔款项，有化整为零规避受托支付的嫌疑；
（4）1月20日划出的600万元，超出受托支付起点金额。

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合规风险可能导致的后果有（）。

A、监管处罚
B、法律制裁
C、重大财务损失
D、声誉损失

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以下对于流动资金贷款用途错误的是（）。

A、用于对外投资
B、用于技术改造
C、用于弥补临时性资金短缺
D、用于购买主要机器设备

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下列属于A公司合并报表范围的子公司正确的是（）。

A、A公司拥有B公司51%的股权，则A公司和B公司具备集团客户特征
B、A公司拥有B公司51%的股权，B公司拥有C公司70%的股权，则A公司和C公司具备集团客户特征
C、A公司拥有C公司30%的股份，拥有B公司60%的股份，B公司拥有C公司30%的股份，则A公司和C公司具备集团客户特征
D、A公司拥有B公司30%的股权，D公司拥有B公司70%的股权，B公司拥有C公司70%的股权，则A公司和C公司具备集团客户特征

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授信后检查的主要内容包括以下几个方面（）。

A、检查客户是否按约定用途使用授信资金
B、落实还款资金来源
C、关注保证人经营状态及抵押物状况
D、掌握客户的财务状况是否发生变化

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下列信贷业务不符合信贷管理规定的是（）。

A、M公司向银行申请了一笔短期流动资金贷款，期限3个月，贷款到期后因资金暂时周转困难而无法归还贷款，M公司向银行申请将贷款展期6个月
B、N公司的分公司向银行申请流动资金贷款，银行同意了其贷款申请，并将相关事宜书面通知N公司
C、某学校向银行申请贷款用于教学楼建设，中国红十字会为该笔贷款提供保证担保
D、H公司向银行申请一笔固定资产项目贷款，期限15年，银行同意了其贷款申请，并向将相关材料报备当地银监局