多项选择题
A.借款人在交行的任意一笔贷款或任意一张信用卡出现逾期 B.借款人在交行的任意一笔贷款行为评级大于等于系统参数设定值或违约概率大于等于系统参数设定值 C.借款人在当前有效的“禁贷客户名单”之中 D.借款人办理了e贷通2.0不兼容的业务类型,不再符合e贷通2.0客户准入条件
A.贷款仅用于消费,不得对贷款资金进行套现,不得将贷款用于股票、期货或其他金融衍生品交易、股本权益性投资或借贷,以及其他法律法规或相关监管规定禁止的用途 B.日贷款金额超过30万时,借款人需要在用款后1个月内提供相应的贷款用途证明;或日贷款金额虽未超过30万,在交通银行发出提供贷款用途证明要求时,借款人需要在规定时间内提供相应的贷款用途证明。否则,将视为违约行为,同时告知违约处理规定 C.若发现违反诚信约定,交通银行有权按合同约定采取收取罚息、收回额度、宣布贷款提前到期等措施进行违约处理 D.贷款可以用于购买住房
A.账户分析 B.信函征询 C.凭证查验 D.现场调查
A.申请的贷款可以自主支付 B.支付金额在自主支付限额内 C.已向银行提出申请并审批同意 D.已有明确的支付对象
A.首次下迁至可疑类的属经营性质的个人贷款,包括个人短期经营性贷款、个人中长期经营性贷款、个人经营性物业抵押贷款等 B.出现群发性风险的个人住房类、消费类、经营类贷款项目 C.拟核销的所有个人不良贷款 D.长期未落实抵押登记手续的个人住房贷款
A.贷款进入不良超过90天,且仍处于逾期状态的 B.贷款虚假,危及交行债权的 C.债务人存在转移资产、逃废债务等恶意行为的 D.债务人涉及刑事案件或其他诉讼,危及交行债权的 E.通过现有渠道和手段确已无法联系到债务人的
A.所有借款当事人与其提供身份证件(原件)的一致性 B.所有借款当事人提供的身份证件、与相关交易对手交易合同等文件资料的真实性;如为复印件,则该复印件与相关原件核对一致性情况 C.借款申请人、共同借款人(如有)对借款、还款意愿的确认;如涉及担保或有共有人,则保证人、抵质押人或有权处分人对担保意愿的确认 D.借款申请人、共同借款人(如有)对贷款申请及相关要素(含申请贷款金额、贷款期限、还款方式等)的确认
A.脱期法自动分类为基础 B.手工认定为基础 C.手工认定为辅助 D.脱期法自动分类为辅助
A.异地支行对外可与合作机构签约合作 B.合作机构及其人员在交通银行营业网点和办公场所内可驻点 C.借款人还款卡折(含密码信封)、借款合同和催收文书不得交由合作机构及其人员保管 D.交通银行零贷制度(含文件、手册)、零贷客户信息、交通银行印章和iOFFICE终端不得交由合作机构及其人员使用
A.户名 B.账号 C.开户银行 D.支付金额
A.个人贷款担保可采取多种方式,主要有抵押担保、质押担保、保证担保、留置担保、订金担保等 B.在抵押担保中,借款人或第三人是不转移对法定财产的占有的 C.在抵押担保中,借款人不履行还款义务时,贷款银行有权依法以该财产折价或者以拍卖、变卖财产的价款优先受偿 D.企业法人的分支机构,如果有法人授权的,其分支机构可以在授权的范围内提供保证