多项选择题
A.借款人在交行的任意一笔贷款或任意一张信用卡出现逾期 B.借款人在交行的任意一笔贷款行为评级大于等于系统参数设定值或违约概率大于等于系统参数设定值 C.借款人在当前有效的“禁贷客户名单”之中 D.借款人办理了e贷通2.0不兼容的业务类型，不再符合e贷通2.0客户准入条件
A.贷款仅用于消费，不得对贷款资金进行套现，不得将贷款用于股票、期货或其他金融衍生品交易、股本权益性投资或借贷，以及其他法律法规或相关监管规定禁止的用途 B.日贷款金额超过30万时，借款人需要在用款后1个月内提供相应的贷款用途证明；或日贷款金额虽未超过30万，在交通银行发出提供贷款用途证明要求时，借款人需要在规定时间内提供相应的贷款用途证明。否则，将视为违约行为，同时告知违约处理规定 C.若发现违反诚信约定，交通银行有权按合同约定采取收取罚息、收回额度、宣布贷款提前到期等措施进行违约处理 D.贷款可以用于购买住房
A.账户分析 B.信函征询 C.凭证查验 D.现场调查