国际上关于“客户尽职调查”的最佳做法认为，一个完善的“客户尽职调查”方案应该以()为基本原则。

A.通过收集信息明确客户身份
B.记录的保存和流程留痕
C.验证客户身份文件
D.与监管类名单进行比较，如反恐名单、制裁名单以及其它公开公布或私下发布的强制性名单


【参考答案】

ABCD