单项选择题
A.商业银行对已有分层的客户进行风险评估的结果可使用两年,两年后需要重新评估 B.商业银行在客户分层的基础上,结合不同理财顾问业务类型的特点,确定向不同的客户 提供理财顾问服务的通道 C.商业银行在充分认识到不同层次客户、不同类型业务、不同服务渠道所面临的主要风险后,制定相应的具有针对性的业务管理制度 D.根据不同种类个人理财顾问业务的特点,以及客户经济状况、风险认知能力和风险承受能力的不同,对客户进行分层,防止错误销售,以免损害客户利益
A.退休保障计划开始太迟 B.购买商业性人寿保险产品 C.投资过于保守 D.对收入和费用的估计太过于乐观
A.理财顾问需定期对已制定的财务规划进行检视 B.理财顾问服务的第一步是对客户资产现状进行分析 C.理财顾问服务是商业银行向客户推荐理财产品的服务 D.通过理财顾问服务银行旨在从客户关系管理中寻求利润最大化