单项选择题

商业银行开展个人理财业务时若存在违法违规行为，应由（）依据相应的法律法规予以行政处罚。

A.中国银行业监督管理委员会
B.中国证券监督管理委员会
C.中国人民银行
D.中国银行业协会

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单项选择题

假定年利率为10%，每半年计息一次，则有效年利率为（）。

A.10.25%
B.5%
C.10%
D.11%

单项选择题

按照理财顾问业务的客户管理要求，下列关于客户实行分层管理的表述，错误的是（）。

A.商业银行对已有分层的客户进行风险评估的结果可使用两年，两年后需要重新评估
B.商业银行在客户分层的基础上，结合不同理财顾问业务类型的特点，确定向不同的客户
提供理财顾问服务的通道
C.商业银行在充分认识到不同层次客户、不同类型业务、不同服务渠道所面临的主要风险后，制定相应的具有针对性的业务管理制度
D.根据不同种类个人理财顾问业务的特点，以及客户经济状况、风险认知能力和风险承受能力的不同，对客户进行分层，防止错误销售，以免损害客户利益