多项选择题

理财师工作中一个重要的环节就是了解客户,常见的了解客户的方法有()。

A.开户资料
B.调查问卷
C.面谈沟通
D.电话沟通
E.熟客推介

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多项选择题
下列哪些属于黄金T+D具有的特点()

A.交易场所多样
B.交易时间灵活
C.交易无做空机制
D.保证金模式一利益杠杆方式
E.无交割时间限制,减少了操作成本

多项选择题
在为客户推荐适合的理财产品时,需要考虑的因素有()。

A.客户所属的人生周期
B.客户的风险承受能力
C.客户的投资目标
D.投资期限长短
E.产品流动性

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